投资者出入金操作指引
目前，投资者可以通过银期转账系统、网上银行系统和在银行柜台电汇等方式进行资金划转。为方便投资者划转资金，提高工作效率，特编制本操作指引。
第一部分 通过银期转账方式划转资金
一、 银期转账系统介绍
银期转账系统是银行和期货公司合作推出的资金汇划系统。期货投资者与期货公司和银行签订协议，将期货投资者的银行转账账户和期货公司银行存款账户关联，实现资金在两个账户之间定向划转。
使用银期转账最大的优越性在于实现足不出户资金瞬间到账，只要一个电话或网上的一个指令，投资者就可以方便地将资金在投资者银行转账账户和期货公司银行活期账户之间调拨。
二、可以办理银期转账的银行
经中国证监会批准，目前可以办理期货资金存管业务的银行为建设银行、农业银行、工商银行、交通银行、中国银行五家银行，以上银行已经推出了全国集中式银期转账系统。
为方便全国范围内投资者的资金划转，我公司已经与上述五家银行合作，开通了银期转账服务。投资者可以自愿选择一家或多家银行办理银期转账业务。
三、银期转账流程图例及注意事项
（一）投资者在我公司开立期货资金账户，设置六位数字的期货资金密码。
（二）据实填写相应银行的《银期转账协议书》。如办理工商银行的银期转账业务，还需要填写《银期转账开户申请表》。
（三）银期转账开户业务必须在期货行情开盘时间办理，即上午9：00—11：30，下午1：30—3：00。
（四）个人投资者需要携带身份证原件、银行借记卡、《银期转账协议书》、《期货经纪合同》。
机构投资者授权委托人需要携带营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法定代表人身份证原件及加盖公章的复印件、授权委托书、《银期转账协议书》、《期货经纪合同》。
（五）个人投资者必须本人持上述资料在银行柜台办理开户，如果办理农行银期转账业务，还可以在我公司各营业部现场办理。
机构投资者目前可在建设银行、交通银行、农业银行、工商银行、中国银行开立银行账户，并在开户行办理银期转账业务。
（六）投资者在银行办理开户业务时，需要提示银行的工作人员正确输入我公司代码，以方便其快速办理业务。我公司在建行的代码是“088202”，在农行代码是“01190000”，在工行的代码是“11090000”，在交行的代码是“000081”，在中行的代码是“00000119”。
四、银期转账出入金注意事项
（一）额度限制
投资者办理出金（由期货资金账户转入银行账户）时，每日出金次数不得超过5次，投资者只能划转可用资金的80%，且当日转出资金累计不超过50万元。如确实需要超过额度，请直接与公司结算部联系。联系人：张女士/梅先生：0531-86102420或86113017。
（二）转账时间
各银行的银期系统转账时间略有差别，请投资者在系统开启时间进行操作。农行银期转账时间为8：45-15：30，其它行银期转账时间均为8：30-15：30
（三）转账方式
使用银期系统的投资者，可以通过“网上交易系统”、电话银行等渠道进行转账操作。下面重点介绍使用“网上交易系统”划转资金的流程：
1、输入资金账号和交易密码，登录系统，界面如下：
2、选择“转账F10”，进入银期转账界面：
3、输入资金密码后，按“回车”键，进入下图（在转账前先进行资金密码验证，验证通过后才能进行后续操作）：
选择“转账银行”，投资者选择开通银期转账的银行；选择“转账类型”，（01为银转期，02为期转银，03查银行余额）；输入“银行密码”（温馨提示：您的银行卡密码）；输入“转账金额”（温馨提示：您的银行卡中至少保留1元）；点击“确认”，根据您的操作，实现资金在期货资金账户和银行账户间划转。
4、修改密码：选择密码F12，进入下图的银期转账界面：
第二部分 通过非银期转账方式划转资金
一、非银期转账方式介绍
使用非银期转账方式划转资金，是指使用银行提供的网上银行或银行柜台等资金划转渠道，将资金在投资者活期存款账户和我公司银行账户之间进行划转。
使用非银期转账方式划转资金，无法自动对应到投资者的期货资金账户，需要我公司人工确认后，追加或清退投资者期货资金账户资金。
二、通过非银期转账方式入金流程（银行转期货）
（一）入金流程图例
（二）银行汇款单据图例
注：该单据按照建行电汇单据制作，仅供投资者参考。电汇时请在银行索取电汇单据。
为保证资金及时到账，电汇时请选择“加急”业务。
三、通过非银期转账方式出金流程（期货转银行）
（一）出金流程图例
（二）出金单填写图例
四、通过非银期转账方式出入金注意事项
（一）投资者必须在建行、农行、工行、交行、中行开立银行活期存款账户。该银行账户必须在我公司登记后，才能作为资金划转账户。
（二）投资者变更或增加结算账户时，请据实填写《变更/增加期货结算账户申请表》（附件一），并将原件寄送我公司经纪业务管理部。咨询电话：0531-86110143/86018862，邮寄地址：济南市顺河街176号商行大厦22层，联系人：尹女士、张女士。
（三）入金注意事项
1、投资者在划转资金时必须同行划转，例如投资者如在建行开立银行账户，必须将资金划入我公司的建行账户。我公司银行账户见“附件二”。
2、投资者注意提示银行柜台人员以转账的方式划转资金。否则银行柜台人员可能会采用先取款，然后电汇现金的方式，此种方式因不符合监管规定，我公司将予以退回。
3、请投资者划转资金后，及时电话通知我公司计划财务部，以便我公司及时查询资金到账情况，并及时加入您的期货资金账户。计划财务部电话0531-86114256/86910569，联系人：魏女士。
(四)出金注意事项
1、《出金申请单》必须由投资者本人或合同中约定的“资金调拨人”填写，机构投资者需加盖合同约定的预留印鉴。请投资者将《出金申请单》原件寄送我公司结算部。咨询电话：0531-86102420/86113017，邮寄地址：济南市顺河街176号商行大厦22层，联系人：张女士、梅先生。
2、请全面、准确填写“开户行名称”，否则接收不到我公司汇款。准确的“开户行名称”格式为：＊＊行＊＊市＊＊分理处、分行或储蓄所（例：农行济南市经四纬二分理处）。
3、出金额度如超过200万元，请提前一天联系所属营业部，由所属营业部代为办理书面预约。咨询电话：0531-86102420/86113017，联系人：张女士、梅先生。
附件一：
附件二：
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鲁证期货有限公司期货保证金专用账户明细表
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地区
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银行名称
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保证金账户名称
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开户银行网点名称
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保证金账号
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济南
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工行
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鲁证期货有限公司
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工行济南历下支行
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1602003029200035790
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农行
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鲁证期货有限公司
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农行济南市中支行经四纬二路分理处
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15112101040001712
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中行
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鲁证期货有限公司
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中行济南分行
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205200003204
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建行
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鲁证期货有限公司
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建行济南市中支行营业部
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37001616308050150885
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交行
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鲁证期货有限公司
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交行济南市中支行
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371611000018170025237
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郑州
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建行
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鲁证期货有限公司
|
建行郑州期货城支行
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41001521010050007463
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|
交行
|
鲁证期货有限公司
|
交行郑州商品交易所支行
|
411060700018001927273
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上海
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工行
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鲁证期货有限公司
|
工行上海期货大厦支行
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1001173219006527516
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|
工行
|
鲁证期货有限公司
|
工行上海期货大厦支行
|
1001173229081000630
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农行
|
鲁证期货有限公司
|
农行上海期货大厦支行
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03427900049902752
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|
农行
|
鲁证期货有限公司
|
农行上海期货大厦支行
|
03427900048100069
|
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建行
|
鲁证期货有限公司
|
建行上海期货支行
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31001559100056010275
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|
建行
|
鲁证期货有限公司
|
建行上海期货支行
|
31001559100059110006
|
|
|
交行
|
鲁证期货有限公司
|
交行上海期货大厦支行
|
310066056010020027547
|
|
|
交行
|
鲁证期货有限公司
|
交行上海期货大厦支行
|
310066056017911000676
|
|
|
中行
|
鲁证期货有限公司
|
中行上海期货大厦支行
|
805011027508098001
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大连
|
中行
|
鲁证期货有限公司大连营业部
|
中行大连商品交易所支行
|
824411957608098001
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建行
|
鲁证期货有限公司大连营业部
|
建行大连商品交易所支行
|
21201504000050000599
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农行
|
鲁证期货有限公司大连营业部
|
农行大连商品交易所支行
|
34646001040002899
|
|
|
农行
|
鲁证期货有限公司
|
农行大连商品交易所支行
|
34646001040003004
|
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|
交行
|
鲁证期货有限公司大连营业部
|
交行大连分行商品交易所支行
|
212060120010141004394
|
|
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|
工行
|
鲁证期货有限公司大连营业部
|
工行大连商品交易所支行
|
3400203529000004374
|
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烟台
|
建行
|
鲁证期货有限公司烟台营业部
|
建行烟台市分行营业部
|
37001666360050005639
|
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杭州
|
建行
|
鲁证期货有限公司杭州营业部
|
建行杭州西湖支行
|
33001619635059988777
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北京
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建行
|
鲁证期货有限公司北京营业部
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北京建行劲松支行
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11001058800053005417
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天津
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农行
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鲁证期货有限公司天津营业部
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农行泰达新天地分理处
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02014301040002608
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沈阳
|
工行
|
鲁证期货有限公司沈阳营业部
|
工行沈阳中山广场支行
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3301003429249048296
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建行
|
鲁证期货有限公司沈阳营业部
|
建行沈阳城内支行
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21001390008052506279
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注：此表提供信息为截止2010年8月20日公司的期货保证金账户。如有修改，公司将在网站及时更新。